Формирование инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель — центральный элемент финансовых планов.

Он превращает трудом заработанные сбережения в достаточные средства для покрытия пенсионных расходов, обучения детей в Вузах, медицинской помощи и других нужд.

Процесс формирования инвестиционного портфеля включает в себя установление конкретных целей, принятие решений о правильном сочетании активов и выбор ценных бумаг в рамках каждой категории.

Вы также должны следить за своими инвестициями и вносить необходимые коррективы, чтобы удовлетворить своим финансовым целям. Успешные инвесторы сосредотачиваются на фундаментальных основах и игнорируют краткосрочные колебания рынка.

Цели

formirovanie-investicionnogo-portfelya-2Первым шагом является генерация финансовых целей, в том числе вашего инвестиционного горизонта времени и приемлемого уровня риска. Долгий временной горизонт не только дает вам больше возможностей для роста активов, но также позволяет оправиться от рыночных спадов.

Тем не менее, если вами обозначен более короткий временной горизонт, то терпимость к риску ниже, потому что безопасность основной суммы и регулярного денежного потока является более важной.

Сочетание активов

Двумя основными категориями активов являются акции и облигации, каждая из них обеспечивает прирост капитала и возможности дохода. Акции, как правило, более рискованны, чем облигации.

Но акции превосходят облигации в долгосрочной перспективе. Диверсифицированный портфель должен содержать акции, облигации, паи в ПИФах, денежные средства и другие активы в подходящих пропорциях.

Правильное сочетание активов при формировании инвестиционного портфеля зависит от ваших конкретных финансовых целей и корректируется наряду с изменениями в вашей жизни.

Паевые инвестиционные фонды предлагают диверсификацию и профессиональное управление по разумной цене.

Денежные средства, такие как краткосрочные казначейские векселя или сберегательные счета, не генерируют высокую отдачу от инвестиций, но позволяют вам воспользоваться привлекательными возможностями покупки.

Другие активы включают в себя товары, такие как золото и серебро, а также производные (опционы и фьючерсы).

Выбор

formirovanie-investicionnogo-portfelya-3Успешные инвесторы покупают то, что они знают и понимают. Например, знаменитый инвестор Уоррен Баффет оставался в стороне от высокотехнологичных акций, потому что не понимал того, как анализировать эти компании.

Анализ безопасности является трудоемким процессом, который включает в себя обзор финансовых результатов, таких как рост продаж, прибыли и денежного потока. Он также включает в себя просмотр конференций о квартальной прибыли, особенно второй их половине, когда руководство отвечает на вопросы аналитиков.

При формировании инвестиционного портфеля выберите акции и облигации компаний, которые имеют длительный рекорд генерации роста.

Если у вас нет времени на то, чтобы исследовать отдельные ценные бумаги, вы должны рассмотреть взаимные или биржевые фонды, которые отслеживают конкретные показатели и ведут торговлю финансовыми инструментами.

Мониторинг

Речь идет об анализе ежеквартальных отчетов о доходах компаний в вашем портфеле, а также данных о промышленности и экономике. Вы можете добавить к своей позиции, если происходят фундаментальные улучшения или актив демонстрирует неизменную силу.

Тем не менее, вы не должны бояться сократить свои потери, если в основах бизнеса происходит неблагоприятное изменение, такое как усиление конкуренции и обновление государственных правил или экономических показателей (процентные ставки, занятость).

Вам также, возможно, придется изменить баланс своего портфеля после существенных изменений на рынке. Например, если рынок идет вверх, увеличивая фондовую часть портфеля, вы могли бы купить облигации и продать акции, чтобы восстановить первоначальный баланс.

Leave A Comment