Диверсификация активов является важным понятием инвестирования на фондовом рынке. Она позволяет распространить риски по различным финансовым инструментам.

Диверсификация акций формирует сопротивление к волатильности фондового рынка. Понимая важность диверсификации, научившись правильно диверсифицировать свои активы, вы получите больше шансов на положительную отдачу от акций.

Значение

Узкое инвестирование всех средств в одну акцию максимизирует риск потери, если активы снизятся. Например, если вы поместите все ваши средства в один актив, а цена упадет на 50 процентов, то вы потеряете половину своих инвестиций.

Если же одна акция является частью множества активов, то снижение портфеля будет значительно меньшим. Одни акции в вашем портфеле, возможно, увеличатся стоимости за то время, пока другие снижаются.

Диверсифицируемый риск

Вы можете ограничить определенные типы рисков инвестирования на фондовом рынке путем диверсификации акций.

Диверсифицируемый риск, как правило, называют несистематическим риском, который влияет только на небольшое количество акций.

Несистематический риск затрагивает конкретную компанию, регион, отрасль или экономику. Наиболее распространенные виды несистематического риска относятся к финансовой деятельности и деловой среде компании.

Если вы разнообразите свой портфель акций, то, скорее всего, только определенные запасы будут снижаться в цене.

Низкая корреляция

Ключ к диверсификации – определение акций, которые будут вести себя по-разному в определенных рыночных условиях. Необходимо иметь активы хотя бы 12 компаний, чтобы правильно диверсифицировать.

Некоторые виды активов извлекают выгоду из низкой корреляции. Это означает, что слабая связь между двумя активами позволяет им уравновешивать друг друга.

Как правильно диверсифицировать

Выбирайте компании в различных отраслях промышленности и географических регионах, чтобы обеспечить диверсификацию акций.

Вы также можете выбрать несколько видов активов, в том числе акции доходов и роста, «голубые фишки» и международные ценные бумаги.

Вы можете добиться усовершенствованной диверсификации путем покупки акций в зависимости от их реакции на рыночные факторы.

Например, хорошо сбалансированный портфель может включать в себя оборонительные акции (ценные бумаги компаний, чьи доходы остаются стабильными как на хороших, так и на плохих рынках).

В дополнение к оборонительным активам, можно выбрать акции из секторов с высоким потенциалом роста, таких как технологии.

Эти две категории уравновешивают друг друга. Даже когда акции с потенциалом высокого роста падают в цене, стоимость оборонительных активов остается стабильной.