Чем перспективно долгосрочное инвестирование

Вероятно, даже начинающим инвесторам известна аксиома, что чем длительнее период капиталовложений, тем стабильнее доходность.

Долгосрочные инвестиции – это та категория деятельности, в которой прибыль ожидается лишь по истечению длительного промежутка времени.

Признаки долгосрочных инвестиций

Долгосрочное инвестирование свойственно тем категориям инвесторов, которые предпочитают получать стабильный доход, не ставя главным приоритетом высокие показатели рентабельности.

И вложения средств на длительный срок дают им такую возможность.

Что же следует понимать под формулировкой «долгосрочное инвестирование»?

chem-perspektivno-dolgosrochnoe-investirovanie-1

Инвестиции определяют будущее

Недостаточно просто осознавать, что это размещение средств на продолжительный период времени. Это направление инвестиционной деятельности включается в структуру консервативного инвестиционного портфеля.

Впрочем, продолжительные по сроку инвестиции могут являться и средством диверсификации портфелей с разными инструментами.

Однако в отношении разных инструментов действуют и разные определения долгосрочности.

Например, — банковские депозиты, учитывая нестабильность экономики и часто изменяемые параметры вкладов, могут считаться долгосрочным инвестированием даже при вложении денег на два-три года.

В то же время паевые инвестиционные фонды часто показывают доходность по паям только через 5-7 лет.

Что же касается признаков долгосрочного инвестирования, то главными показателям здесь являются:

  • Высокая степень доходности, обусловленная стабильным развитием отрасли или проекта;
  • Надежность инвестирования – долгосрочные инвестиции менее подвержены рыночным рискам;
  • Пассивность действий инвестора – это аргумент важен для владельцев обширных инвестиционных портфелей;
  • Сравнительно невысокие риски – даже при частых изменениях в экономике и коррекциях финансовых показателей в конечном итоге долгосрочное инвестирование приносит результат.

chem-perspektivno-dolgosrochnoe-investirovanie-3Особенностью долгосрочного инвестирования есть и объем инвестиционных средств – при небольшом запасе денег подобная деятельность может граничить с высокими рисками финансового характера.

А именно – во время снижения ликвидности отдельных инвестиционных инструментов денежных ресурсов может оказаться недостаточно.

Еще одно свойство долгосрочного инвестирования нельзя упускать из виду – это вероятность дополнительных инвестиций на протяжении периода развития инвестиционного проекта.

Направления долгосрочного инвестирования

Учитывая специфику разных инвестиционных инструментов, о чем уже упоминалось в начале статьи, в разных сферах деятельности могут быть различные по продолжительности периоды вложения средств.

Но даже с учетом этих особенностей можно выделить несколько категорий, которые очевидны в роли долгосрочного инвестирования:

1. Вложения в драгоценные металлы.

chem-perspektivno-dolgosrochnoe-investirovanie-6

Драгоценные металлы — одно из самых известных направлений инвестирования

Классических вариант, доказавший свою перспективность на протяжении сотен лет. Особенности капиталовложений в драгметаллы сводятся к очень длительному периоду окупаемости.

Золото, палладий, а также серебро и платина, хотя и дорожают с каждым годом, но котировки их на фондовом рынке не слишком волатильны. К тому же покупка металлов всегда дешевле, чем их продажа.

Поэтому вернуть свои деньги инвестору удастся только через два-три года. А для получения достойного прибыли может понадобиться гораздо более продолжительный срок.

2. Инвестирование в объекты недвижимости.

Человечество с каждым годом все более ощущает потребность в жилье, а перспективных мест под застройку остается все меньше. Такие инвестиции позволят получать прибыль и во время владения недвижимостью, сдавая ее в аренду, и при продаже.

3. Инвестирование в предметы антиквариата.

chem-perspektivno-dolgosrochnoe-investirovanie-7

Антиквариат поможет накоплению вашего капитала

Достаточно долгосрочное инвестирование, учитывая, что раритеты тоже растут в цене не слишком быстро. Исключением может являться вложение в ценности, купленные по недорогой цене и сразу выставленные на продажу по спекулятивной стоимости.

4. Инвестирование в развитие производства.

Окупаемость таких проектов происходит в среднем через 3-5 лет, но часто этот период затягивается на более продолжительный срок.

5. Капиталовложения в альтернативную энергетику.

Этот род деятельности находится на начальном этапе своего развития, и вкладывать в него столь же перспективно, сколь и рискованно.

Энергетические ресурсы постепенно истребляются и потребность в альтернативных источниках энергии достаточно актуальна.

Но развитие технологий может нивелировать доходность устаревшего оборудования уже через пару лет.

Другие направления

chem-perspektivno-dolgosrochnoe-investirovanie-2

Альтернативные направления инвестирования

Говоря о других видах долгосрочного инвестирования, важно принять во внимание непродолжительные сроки капиталовложений. Выше уже приводился пример с банковскими депозитами.

Однако есть и другие категории инвестиций, которые показывают рентабельность в течение 1-2 лет, но в своей отрасли считаются долгосрочными:

  • Вложение в бизнес – часто одного года бывает достаточно для успешного становления небольшой компании;
  • Приобретение фондовых активов, в частности – акций первого эшелона (так называемых голубых фишек). Невысокий, но стабильный прирост дивидендов по этим фондовым инструментам гарантирован на протяжении многих лет;
  • Долгосрочной инвестицией может считаться валютный трейдинг или памм-инвестирование на рынке форекс. При этом обязательно соблюдение условий торговли в крупных таймфреймах и на основе фундаментальных прогнозов.

Стоит ли вкладывать средства в долгосрочное инвестирование

chem-perspektivno-dolgosrochnoe-investirovanie-4

Длительные инвестиции требуют взвешенного подхода

Инвестиции с длительным периодом окупаемости – это одно из самых эффективных средств диверсификации инвестиционного портфеля. И доля таких инструментов должна быть такой, чтобы у инвестора имелись гарантии сохранности его средств.

Впрочем, соотношение этого типа инвестиций к общей структуре портфеля может отличаться в зависимости от приоритетной модели инвестирования – агрессивной или консервативной.

В отдельных случаях инвестор может формировать свой пакет инвестиций исключительно из консервативных соображений. И часть долгосрочных инвестиционных инструментов в нем будет занимать большую часть.

Однозначно можно утверждать одно – стремясь к стабильности капиталовложений и минимизации рисков, долгосрочное инвестирование стоит рассматривать как эффективный метод достижения инвестиционных целей.

Leave A Comment